POLÍTICA DE PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO (AML/CFT)

EasyCo Tecnologia LTDA, CNPJ 65.623.569/0001-59, en adelante “EasyCo”

1. OBJETIVO

La presente Política tiene como objetivo establecer lineamientos, controles y procedimientos para prevenir, detectar y reportar actividades relacionadas con el lavado de activos (AML) y el financiamiento del terrorismo (CFT) dentro de las operaciones de EasyCo.

2. ALCANCE

Esta política aplica a:

• Todos los clientes (personas naturales y jurídicas)
• Empleados, directivos y socios
• Proveedores y aliados estratégicos
• Operaciones realizadas a través de la plataforma EasyCo

3. MODELO OPERATIVO

EasyCo actúa como:

• Plataforma tecnológica digital de adquisición de clientes y experiencia de usuario (UX)
• Intermediario en operaciones con criptoactivos
• Las siguientes funciones son ejecutadas por terceros regulados:
• -- Custodia de fondos
• -- Conversión de moneda (FX)
• -- Procesamiento de pagos (payouts)
• -- Cumplimiento regulatorio financiero

4. ENFOQUE BASADO EN RIESGO

EasyCo adopta un enfoque basado en riesgo (Risk-Based Approach), considerando:

• Tipo de cliente
• Jurisdicción
• Volumen y frecuencia de transacciones
• Uso de criptoactivos
• Canales de operación
• Clasificación de riesgo:
• -- Bajo
• -- Medio
• -- Alto
• Los clientes de alto riesgo estarán sujetos a debida diligencia reforzada (EDD).

5. POLÍTICA KYC

5.1 Identificación de clientes
Se recopilará:
Nombre completo
Documento de identidad (CPF, cédula o equivalente)
Dirección oficial
Correo electrónico y teléfono
Selfie o validación biométrica
Información de actividad económica

5.2 Verificación
Validación documental
Verificación biométrica (cuando aplique)
Validación contra listas restrictivas

6. KYB

Para clientes corporativos:

• Razón social
• CNPJ o equivalente
• Estructura accionaria
• Identificación de beneficiarios finales (UBO)
• Actividad económica

7. MONITOREO DE TRANSACCIONES

EasyCo implementará monitoreo continuo para detectar:

• Transacciones inusuales
• Patrones sospechosos
• Actividad inconsistente con el perfil del cliente
• Ejemplos:
• -- Volúmenes atípicos
• -- Uso intensivo de cripto sin justificación
• -- Fragmentación de operaciones (smurfing)

8. LISTAS RESTRICTIVAS Y SANCIONES

Se validará contra:

• Listas internacionales (OFAC, ONU, UE)
• Listas locales aplicables
• Personas Políticamente Expuestas (PEPs)

9. REPORTE DE OPERACIONES SOSPECHOSAS

Cualquier actividad sospechosa será:

• Analizada internamente
• Documentada
• Reportada a las autoridades competentes cuando corresponda

10. CONSERVACIÓN DE REGISTROS

Se mantendrán registros de:

• Datos de clientes
• Transacciones
• Reportes
• Por un período mínimo de 5 años (o según legislación aplicable).

11. RESPONSABLE DE CUMPLIMIENTO

EasyCo designará un Oficial de Cumplimiento (Compliance Officer) encargado de:

• Supervisar la implementación de esta política
• Gestionar riesgos AML/CFT
• Actuar como enlace con autoridades

12. CAPACITACIÓN

Todos los empleados recibirán capacitación periódica sobre:

• Prevención de lavado de dinero
• Identificación de riesgos
• Procedimientos internos

13. AUDITORÍA Y MEJORA CONTINUA

La política será:

• Revisada al menos una vez al año
• Actualizada según cambios regulatorios
• Auditada interna o externamente

14. TOLERANCIA CERO

EasyCo mantiene una política de tolerancia cero frente a:

• Lavado de activos
• Financiamiento del terrorismo
• Uso indebido de la plataforma

15. CONFIDENCIALIDAD

Toda la información relacionada con investigaciones AML/CFT será tratada como confidencial.

16. CUMPLIMIENTO REGULATORIO

EasyCo operará conforme a:

• Legislación brasileña aplicable
• Recomendaciones del GAFI (FATF)
• Normativas internacionales aplicables a criptoactivos

17. DISPOSICIONES FINALES

El incumplimiento de esta política podrá resultar en:

• Suspensión o cancelación de cuentas
• Terminación de relaciones comerciales
• Reportes a autoridades competentes